yuriの投資記録

心機一転、新NISA、2024から証券会社変えました。それら投資について、よろしくお願いします。

何と、積立設定が出来ない?!

せっかく口座変更手続きをしましたが、

もう１月の締切が過ぎてしまった次の日に

口座変更終了。失敗。代わりにNISA外で購入設定。

 

でも、試してみようとやってみたら、なんと!

クレカ積立は私が買いたい物では出来ないと判明。

 

そしてクレカ以外でも積立設定出来るか、

やってみたけれど、それも出来ず。

 

会社変えるんじゃ無かった。クレカ還元に釣られた。

毎回手動で買えばいいのかもだが、自動がいい。

 

戻そうかな。クレカ出来ないのに、

そこにする必要は無いし。ただ、年に一回。

 

なので、来年変更願いを出す事になる。

それまでは、我慢するかどうするか?

 

とりあえず、確認を問い合わせ中。

出来ますよ?って言われればいいのだが。

お久しぶりです。2024年から新NISAになりますね。

お久しぶりです。

2024年から新NISAになりますね。

 

コロナが始まってしまい、つみたてNISA等で投資信託、

他に優待付日本株などの投資を始めたのに、急落。

 

そして、上がったのですが、

また、暴落が来そうに思ったのと、優待も飽きたので、

 

昨年iDeCo以外（売れないので銀行定期へスイッチング）は、

ほとんど売ってしまいました。

 

３証券口座があったのですが、

どれも損はしておらず儲けがあり、

＋になっていました。良かった。

 

そして、１年お休みしていましたが、

2024は、心機一転、成長投資枠目当てで、

 

NISA口座の証券会社を変更しました。

そして、クレカも作り、還元も貰います。

 

ただ、まだ書類提出後、開設されていなくて、

１月分に間に合うかどうか? 間に合うといいな。

 

暴落する前にと売ったような物は買わないつもりです。

基本、現物に近い裏付けのある物を買ってみようかと。

 

それらのため、証券会社変更までしたのですから、

とりあえず、クレカ枠の月５万ずつ予約するつもりです。

9・10・11月　いろいろと変更（設定）。

海外ETF　クリーンエネルギー　ハイテク　を積立て

しだしたが、両方ともが下がってきたので、

積立て中止にした。シルバーも積立て開始したが、

下がったので少なめで購入にいったんしたが、

また元に戻した。

→クリーンエネルギー　ハイテク　シルバー　少し売り注文

 

国内ETFは、銀を少し売ったり、金やプラチナを

買ったりしたが、下がってしまった。

今後、貴金属が上がってくれるといいけれど。

→少しずつ売り注文

 

日本株は、オリックス、プチ株が100株になった。

また、安くなった時に追加100株、合計200株です。

→11月　安くなったので、33株買いました。追加30株。

→33株　30株　売り、100株　売り注文

 

ＫＤＤＩ、ぎりぎり二千円台で6株約定。
100株になる最後の残り1株はプチ株積立で、注文。

これで、100株になった。そして、追加で、

安くなっているので、100株、三千円を切った指値で、

注文し、こちらも200株になった。その後も、

下がり続け、ついに、年最安に。なので、

プチ株で追加98株購入。今後、２株追加購入かな～？

→1株買いました。追加1株予定。

→100株　売り注文→売れました。

 

一部売り　NASDAQ　ｓｐ500　シルバー

何か、下がってるみたいだから、SBIの特定口座の

ナスダックの半分、S&Pの1／3を売り注文設定した。

米株は、今後、どうなるかな～？

→S&Pの1／2　ゴールド1／2　売り注文

→ナスダック残り売り

 

ideco、次の積立てから、金100％にした。

そして、S&Pの他より多い金額の分は売って、

金を買うことにした。

 

つみたてNISAも、10月末のは、米株減らそうかな。

と思い、設定を債券重視に100％にした。

が、株式重視と、半々にした。結局、標準と同じか。

 

後、ビットコインとXRPをほんの少しずつ、追加購入した。

その後、ビットコイン半分売り、XRPを3倍にした。

→ビットコイン売り

XRP買い注文

7・８月時点の変更（設定）追加あり

 ちょこちょこ、その後　変更しています。

 

 

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス　

個別株の配当金　と　楽天ポイントで、買った。

 

日興－ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）　

余ってたMRFで、買った。

 

idecoの設定　

S＆P500を半分に減らして、４資産止めて、

金にした。半分が金になった。残りは株３等分。

 

つみたてNISAも、

株半分にして、残りを債権重視型にした。

 

 ideco　スイッチング設定した。
先進国債券　リート　二種類も　売却　

純金ファンド　購入

 

つみたてNISA　8資産　売り注文　した。
これで、リートは、特定口座のだけ、残った。

非課税は、全部売り注文済み。

 

特定口座のリートも売り、銀の一部も売った。

 

貴金属の果実4種類、購入指値で注文した。

私は、現物国内保管型のETF、
金銀プラチナ、パラジウム、指値内で、約定

→値下がりしたので、一口ずつ追加注文した。

 

レバレッジ ビットコイン/円　

間違って購入して、損切りした。

 

米株ETF　毎月1万ちょっとずつ

定期積立設定した。

 

つみたてNISA　オールカントリー、

一部（残りの方が少ない）売り

 

idecoと特定口座の全ての新興国債券　売り　

 

特定口座の金の投資信託　一部（残りの方が多い）売り

 

シルバーの海外ETFも、定期積立設定した。

→値下がりしたので、一口ずつ追加注文した。

　

 プラチナの積立も倍額にして、金と同じにした。

 

 

漏れてるかもしれませんが、こんな感じかな。

５月時点の変更（設定）

何か中途半端ですが、とりあえず、

書き留めて置いていた物をあげておきます。

 

 

外貨MMF　月○万ずつ、積立て設定、してみた。

一括でも、数〇万、追加しました。

 

とりあえず、預かり金に○万何故か残ってたから、

そのうちの半分の○万を、今度は、
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）で、買った。
前回まではヘッジ有りだったから。今度は、外貨扱い。また、そのうち、追加○万する。

 

と思ったけれど、その○万は、NASDAQ　にした。

 

金だけ増額5倍、月○万円　ボーナス○万　にしてみた。

全体の1割、ぐらいに、20年後になるかな？

 

その後、銀とプラチナも５倍にした。

スポットも〇万ずつ、買った。

 

後、日本：外貨も5：5ぐらいになるかな？理想は。

 

ビットコインも口座開設しました。

ステーブルコインのアプリも入れました。

 

 

他にも、何かしたような気がしますが、

気付いたら、足します。一応、ご報告まで。

設定一覧（4月時点での配分）

 すみません。下書きにしたまま、放置していました。取り急ぎ、そのままです。

いろいろな試行錯誤の後、4月時点での配分です。

 

 積立指定日   ファンド名 積立金額 ボーナス設定 引落方法 口座 設定日 積立
状況		 変更
解除		 履歴
エラー回数
分配金
コース		 受付番号
毎月24日 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 円  円
5月 / 9月		 三井住友銀行 つみたて
NISA		 2020/03/15 設定中 変更 履歴
 
再投資型 0034
毎月24日 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)  円 円
5月 / 9月		 三井住友銀行 つみたて
NISA		 2020/03/25 設定中 変更 履歴
 
再投資型 0041
毎月24日 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)  円  円
5月 / 9月		 三井住友銀行 つみたて
NISA		 2020/03/19 設定中 変更 履歴
 
再投資型 0036

 

 

商品タイプ 運用商品名（略称） 割合 掛金
海外株式 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）（eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)） 33％ 円
海外株式 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド（ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ） 33％ 円
海外株式 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）（eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)） 34％ 円

 

銘柄 ステータス 積立方法 毎月の積立設定 増額/増量の積立設定 決済方法 メッセージ
金額/グラム数 実施月 金額/グラム数
金 設定中 定額  円 5月
9月		  円 証券口座 2020年2月から適用。
停止   変更 変更 変更   詳細/履歴
プラチナ 設定中 定額  円 5月
9月		  円 証券口座 2020年4月から適用。
停止   変更 変更 変更   詳細/履歴
銀 設定中 定額  円 5月
9月		  円 証券口座 2020年4月から適用。
停止   変更 変更 変更   詳細/履歴

 

 

積立プラン

4,000円
 

​

               
7日
 ＫＤＤＩ 円 お預り金 特定   変更・中止 明細
7日分1本 指定金額 円  
22日
 オリックス 円 お預り金 特定   変更・中止 明細
22日分1本 指定金額 円

 

でも、最近５月になって、また変えたので、

次に挙げますね。ずれてしまって、すみません。

計画変更設定一覧（コロナショック見直し後）

 サーキットブレーカーが、再度、

働いたので、更に分散させてみました。

 

 

積立指定日   ファンド名 積立金額 ボーナス設定 引落方法 口座 設定日 積立
状況		 変更
解除		 履歴
エラー回数
分配金
コース		 受付番号
毎月24日 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 9,000 円 7,555 円
5月 / 9月		 三井住友銀行 つみたて
NISA		 2020/03/15 設定中 変更 履歴
 
再投資型 0034
毎月24日 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 9,000 円 7,557 円
5月 / 9月		 三井住友銀行 つみたて
NISA		 2020/03/19 設定中 変更 履歴
 
再投資型 0037
毎月24日 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 9,000 円 7,555 円
5月 / 9月		 三井住友銀行 つみたて
NISA		 2020/03/19 設定中 変更 履歴
 
再投資型 0036

 

 

商品タイプ 運用商品名（略称） 割合 掛金
海外株式 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）（eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)） 25％ 円
海外株式 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド（ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ） 25％ 円
海外株式 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）（eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)） 25％ 円
国内その他資産 三菱ＵＦＪ純金ファンド（愛称：ファインゴールド）（三菱UFJ純金ﾌｧﾝﾄﾞ） 25％ 円


  

ファンド名 コース 預り
区分		 申込内容 次の発注
予定日		 設定
積立金額
（申込設定日）		 NISA枠
ぎりぎり注文
ボーナス
設定金額
（申込設定日）		 課税枠
シフト注文
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス 毎月 特定/
一般		 円
(毎月 月末)		 - 20/03/31

変更

解除
- -
Ｏｎｅ－たわらノーロード　先進国リート 毎月 特定/
一般		 円
(毎月 月末)		 - 20/03/31

変更

解除
- -
りそなＡＭ－Ｓｍａｒｔ－ｉ　Ｊリートインデックス 毎月 特定/
一般		 円
(毎月 月末)		 - 20/03/31

→2月末発注、までで、停止にした。
  

 

銘柄 ステータス 積立方法 毎月の積立設定 増額/増量の積立設定 決済方法 メッセージ
金額/グラム数 実施月 金額/グラム数
金 設定中 定額  円 5月
9月		  円 証券口座 2020年2月から適用。
停止   変更 変更 変更   詳細/履歴
プラチナ 設定中 定額  円 5月
9月		  円 証券口座 2020年4月から適用。
停止   変更 変更 変更   詳細/履歴
銀 設定中 定額  円 5月
9月		  円 証券口座 2020年4月から適用。

 

 

円
 

​

               
25日
 オリックス 円 自動引落 特定   変更・中止 明細
ＫＤＤＩ 円 自動引落 特定   変更・中止 明細
25日分2本 指定金額 円

 →3月に権利の取れる100株になりそうな

　買えそうな額で、注文したが、その日の運次第。

 

 

今の所、こんな感じです。また、

変えるかもしれませんが、一応状況です。

配分見直し再変更（コロナショック第5弾）

金の投資信託、買い足そうかな〜？

って、思い出し、特定口座で一万、注文。

→１万、追加注文した。

　下がっている内に、買えるかな～？

→ｓｐ５００を１万、追加注文した。

 

idecoの配分は、米株の半分を、金に置き換えた。

（３月分は、これで購入されてた）

→4資産を入れて、リートを止め、1/3ずつに

　設定してみたが、8月に反映との事！

→8月には、上がっていそうな気がしてきたので、

　セゾン→ニッセイ外国株式インデックスファンド、

　Ｓ＆Ｐ５００→全世界株式（除く日本）、に、

　金を含めて、1/3ずつに、設定しなおした。

 →オリンピックが心配だから、

　投資信託は、日本株はできるだけ、避けた。
　ホテル系が駄目だし、リート、も、止めた。

　代わりに、新興国、1/4ずつ入れてみた。

→いろいろと考えて、新興国→SP500にして、

　全世界株式（除く日本）、

　先進国、SP500、金にした。

→いろいろとまた考えて、金を止めた。

 

 

つみたてNISAは、

世界株と8資産の、比率を逆にしてみた。

 →新興国、オールカントリーと8資産

　1/3ずつにしてみた。

→　オールカントリー→先進国　に、変更した。

→　8資産→３地域均等型、新興国、先進国にした。

→これまでの、新興国の実績は、良くないので、
　全世界株式（除く日本）、先進国、SP500にした。

→　全世界株式（除く日本）→オールカントリー、

　先進国、SP500に変更した。

 

特定口座の先進国債券、リート2種を止めた。

 

 

これで、大分、バーゲンセール、買う事ができるかな〜？

皆さんは、どうしていますか～？

3月2日時点（差額と％）

暴落してしまいましたね～。

いっきに、利益が消えてしまいました。

 

種別 銘柄 口座 保有数量 平均取得価額 現在値
前日比
時価評価額 
　評価損益 
投資信託 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 特定  口  円
12,301 円
-582 円
290 円
-25 円
投資信託 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) つみたて
NISA		  口 円
11,155 円
-316 円
152,235 円
-1,431 円
投資信託 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) つみたて
NISA		  口  円
10,793 円
-468 円
339,062 円
-938 円

 

 

資産残高 円
拠出金累計 円
 
損益 -8,331円  
商品タイプ 運用商品名（略称） 資産残高 損益
海外株式  ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）（eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)） 円 -4,671円
国内債券  ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内債券インデックス（eMAXIS Slim 国内債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽ） 円 22円
海外債券  ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国債券インデックス（eMAXIS Slim 先進国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽ） 円 1,485円
海外債券  ｉＦｒｅｅ　新興国債券インデックス（iFree 新興国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽ） 円 2円
国内不動産投信  ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド（ﾆｯｾｲJﾘｰﾄｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ） 円 -906円
海外不動産投信  三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド（三井住友･DC外国ﾘｰﾄｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ） 円 -534円
合計 円  

 

 

投資信託（金額/特定預り）
保有口数 取得単価 基準価額 評価損益
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） メールアラート画面へ 買付 売却 
  11,736 11,089 -919
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス メールアラート画面へ 買付 売却 
  10,279 10,396 +47
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス メールアラート画面へ 買付 売却 
  10,885 11,151 +494
大和－ｉＦｒｅｅ　新興国債券インデックス メールアラート画面へ 買付 売却 
  11,826 11,669 -109
Ｏｎｅ－たわらノーロード　先進国リート メールアラート画面へ 買付 売却 
  11,868 11,400 -345
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり） メールアラート画面へ 買付 売却 
  10,527 11,643 +10
りそなＡＭ－Ｓｍａｒｔ－ｉ　Ｊリートインデックス メールアラート画面へ 買付 売却 
  14,137 13,073 -521

 

 

金 g 5,445.4358 5,548  

 

 

明
細		 銘柄(コード)
本決算/中間決算		 保有株数
(注文中等)		 現在値
平均取得単価		 時価評価額
取得金額		 評価損益
評価損益率		 預り 預り日
預り理由		 取引
オリックス (8591)
3月末決算/9月末決算		 43株 1,753.5円
1,756円		 円
円		 -107円
-0.1％		     買付
プチ売却 プチ買付
ＫＤＤＩ (9433)
3月末決算/9月末決算		 39株 3,051円
3,221円		 円
円		 -6,630円
-5.3％

 

一番損しているのは、個別日本株と米国株投資信託。

やはり、分散の大きい投資信託の方が安全なのですね～。

新年　計画

新年になるにあたり、

積立計画を見直しました。

 

iDeCoは一回毎に手数料がかかるとわかったので、

資料を取り寄せ、年4回にしました。

商品タイプ 運用商品名（略称） 割合 掛金
海外株式 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）（eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)） 72％ 円
国内不動産投信 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド（ﾆｯｾｲJﾘｰﾄｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ） 18％ 円
海外不動産投信 三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド（三井住友･DC外国ﾘｰﾄｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ） 10％ 円

 

つみたてNISAも毎月よりも早く入金した方が、

利率が高くなる事を知り、ボーナス設定追加にしました。

積立指定日   ファンド名 積立金額 ボーナス設定 引落方法 口座 設定日 積立
状況		 変更
解除		 履歴
エラー回数
分配金
コース		 受付番号
毎月24日 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)  円  円
5月 / 9月		 三井住友銀行 つみたて
NISA		 2019/07/19 設定中 変更 履歴
 
再投資型 0001
毎月24日 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 円  円
5月 / 9月		 三井住友銀行 つみたて
NISA		 2019/07/19 設定中 変更 履歴
 
再投資型 0002

 

で、iDeCoの中のマイナスに近い物を

特定口座の物と交換しました。

ファンド名 コース 預り
区分		 申込内容 次の発注
予定日		 設定
積立金額
（申込設定日）		 NISA枠
ぎりぎり注文
ボーナス
設定金額
（申込設定日）		 課税枠
シフト注文
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス 毎月 特定/
一般		 円
(毎月 月末)		 - 20/01/31

変更

解除
- -
Ｏｎｅ－たわらノーロード　先進国リート 毎月 特定/
一般		 円
(毎月 月末)		 - 20/01/31

変更

解除
- -
りそなＡＭ－Ｓｍａｒｔ－ｉ　Ｊリートインデックス 毎月 特定/
一般		 円
(毎月 月末)		 - 20/01/31

 

金も年間で考えて、ボーナス設定しました。

銘柄 ステータス 積立方法 毎月の積立設定 増額/増量の積立設定 決済方法 メッセージ
金額/グラム数 実施月 金額/グラム数
金 設定中 定額  円 5月
9月		  円 証券口座 2020年2月から適用。

 

国内個別株は、月6株ずつぐらい増えています。

引き落としで余った余剰金で、

少ない方を時々買い足しています。